Mehrere Unternehmen in den Vereinigten Staaten nutzen das ganze Junk‑Mail‑Scheck-Element, um die Aufmerksamkeit ihrer potenziellen Kunden zu erregen. Aber wussten Sie, dass es eine Person gab, die den nicht einlösbaren Scheck einlösen konnte?
Patrick Combs, ein Mann aus San Francisco, hat einen Junk‑Mail‑Scheck eingezahlt, der auf etwa 95.000 $ ausgestellt war. Er erhielt das Geld und baute eine ganze Karriere aus dem Fiasko auf.
Wie konnte Patrick Combs den Scheck überhaupt einzahlen?
Patrick Combs erhielt per Post einen nicht einlösbaren Scheck. Diese Schecks dienen als Teaser für bestimmte Unternehmen, um potenzielle Kunden dazu zu bewegen, sich ihrem Vorhaben anzuschließen. Er war nie zur Einzahlung gedacht, aber Combs fand es witzig, es auszuprobieren.
Es war ein Scheck, ausgestellt auf meinen Namen, über 95.093,35 $ und er kam in einem Junk‑Mail‑Brief einer Schnell‑reich‑werden‑Firma. Er war wertlos, nur als finanzieller Teaser, ein Lippen‑leckender Anreiz gedacht. “Das ist, wie viel Geld Sie bald verdienen könnten.” Was nie zur Einzahlung gedacht war. Aber genau das machte den Gedanken, ihn einzuzahlen, so unwiderstehlich witzig. Was könnte lustiger sein, als einen völlig lächerlichen, offensichtlich falschen, Schein einzuzahlen? Also, als Scherz, habe ich den falschen Scheck in den Geldautomaten meiner Bank eingezahlt. Ich fühlte mich dabei wie eine Million Dollar. Ich hatte noch nie so viel Spaß bei meiner Bank. Wenn ich darüber nachdenke, hatte ich nie Spaß bei meiner Bank, bis zu dem Moment, als ich die Rückseite dieses Schecks mit einem lächelnden Gesicht unterschrieb und das Monopoly‑ähnliche Geld in den Mund des hungrigen Geldautomaten schob. Zum ersten Mal überhaupt ging ich lachend aus meiner Bank heraus.
Patrick Combs
Combs erwartete, dass seine Bank ihn sofort nach dem Fehler kontaktieren würde. Er erwartete außerdem, dass die Bank die Situation witzig findet. Aber sie kontaktierten ihn nie, und er vergaß völlig, dass er den Scheck überhaupt eingezahlt hatte. Nach fünf Tagen seit der Einzahlung des Schecks benutzte Combs den Geldautomaten und stellte fest, dass sein Kontostand um 95.093,35 $ höher war als zuvor. Offenbar hat die Bank sein Konto mit dem Wert des falschen Schecks gutgeschrieben. (Quelle: SF Gate)
Was geschah, nachdem Patrick das Geld auf seinem Konto gefunden hatte?
Das Problem hätte dort enden sollen, und der Fehler der Bank hätte korrigiert werden müssen. Aber das war leichter gesagt als getan. Combs rief einen Freund an, der ihm sagte, dass es kein Fehler sei und dass es Bankpolitik sei, das Geld dem Konto gutzuschreiben, aber die Mittel bis zum Rücklauf des Schecks nach einer bestimmten Anzahl von Tagen zu blockieren.
Nach einer Woche befanden sich die Mittel noch immer auf seinem Konto und waren nicht mehr blockiert. Combs ging zum Bankschalter und wurde darüber informiert, dass das Geld tatsächlich für eine Barabhebung verfügbar war und er es nur verlangen musste. Aber Combs gab der Bank weitere zwei Wochen, um ihren Fehler zu korrigieren. Mehrere Wochen später sprach er mit dem Bankmanager über die Mittel und wurde darüber informiert, dass es für ihn sicher sei, das Geld auszugeben, und dass ein Scheck nach zehn Tagen nicht mehr zurückgebucht werden könne.
Leider lag der Bankmanager falsch. Es gab keine 10‑Tage‑Regel. Es war eine 24‑Stunden‑Regel. In den USA, wenn eine Bank die Mitteilung erhält, dass ein Scheck Ihrem Konto gutgeschrieben wurde, und 24 Stunden vergangen sind, können Sie das Geld auf dem Konto sicher ausgeben. (Quelle: SF Gate)
Hat die Bank jemals vom Fehler erfahren?
Die Bank setzte schließlich die Puzzleteile zusammen, und hier nahm die Situation eine Wendung zum Schlechteren. Es wurde eine Vereinbarung getroffen, und Combs musste das Geld zurückgeben, und im Gegenzug erhielt er ein Schreiben der Bank, in dem stand, dass der gesamte Vorfall ihr Fehler war. Combs konnte das Geld im Oktober 1995 zurückzahlen. (Quelle: New York Times)
