Lori Ann Talens, родившаяся в Норфолке, штат Вирджиния, почти 42 года. Она является мозгом крупнейшей схемы мошенничества с купонами в США. Лори планировала операцию с мошенничеством купонов, будучи молодой матерью и бизнесвумен в Вирджиния‑Бич. Но каков срок заключения Lori Ann Talens за производство поддельных купонов?

Она была признана виновной в «совершении схемы поддельного мошенничества с купонами» и получила 12‑летний срок. Поскольку он был осведомлён о схеме и извлек выгоду, её супруг получил 7‑летний тюремный срок.

Схема поддельных купонов

Используя платформы социальных сетей и приложения, такие как Facebook и Telegram, Lori Ann Villanueva Talens проводила сложную стратегию по поиску сообществ любителей купонов и предлагала им поддельные купоны. В своём доме в Вирджиния‑Бич Lori Ann Talens, известная в интернете под псевдонимом «MasterChef», разрабатывала, создавала и производила широкий спектр поддельных купонов с помощью компьютера. Эти поддельные купоны были настолько похожи на настоящие, что их было трудно отличить. Их часто изготавливали с завышенными номиналами, значительно превышающими стоимость реального купона, чтобы получать товары из магазинов бесплатно или по существенно более низкой цене.

Lori Ann Talens использовала США для рассылки поддельных купонов по всей стране в рамках схемы. Почтовая служба и другие компании предоставляли услуги доставки. Она принимала оплату за поддельные купоны через несколько онлайн‑платёжных сервисов, таких как PayPal и Bitcoin. Pacifico Talens Jr., 43‑летний муж Lori Ann, был осведомлён о плане поддельных купонов, извлекал из него выгоду и помогал вести бизнес, доставляя посылки с поддельными купонами и выполняя другие указания жены. (Источник: Justice)

Как была обнаружена схема?

Когда один из клиентов Таленсов сообщил о них в Центр информации о купонах (CIC), группу производителей потребительских товаров, приверженных целостности купонов, схема была раскрыта. CIC купил купоны у Таленсов, определил, что они поддельные, и связался с Службой почтовой инспекции США для дополнительного исследования.

Федеральные правоохранительные органы выдали ордер на обыск домов ответчиков после того, как установили, что они являются источником поддельных купонов. Агентам удалось обыскать дом и найти примерно на сумму 1 млн долларов поддельных купонов. На компьютере Таленсов также были изображения более 13 000 различных и уникальных дизайнов поддельных купонов. CIC изучил эти изображения и сравнил их с известными поддельными купонами, находящимися в обороте. Исследование пришло к выводу, что 13 000 поддельных рисунков на компьютере пары обошлись производителям и торговцам в 31 817 997 млн долларов убытков из‑за погашения купонов. (Источник: Justice)

Отдельная схема

Лори Энн Таленс обманула Medicaid и Программу дополнительной продовольственной помощи (SNAP) в отдельной схеме с ноября 2015 по февраль 2020 года. Лори Энн Таленс зарегистрировалась в каждой программе, не раскрывая законный доход своего мужа Пачико и их собственные незаконные средства, полученные от поддельных купонов. Таленсы могли бы претендовать на эти пособия только в том случае, если бы она раскрыла свой доход. Общие потери для Medicaid и SNAP оценивались в 43 000 долларов.

В апреле оба обвиняемых признали себя виновными в почтовом мошенничестве. Лори Энн Таленс также призналась в виновности в мошенничестве через сеть и в мошенничестве в сфере здравоохранения. 19 августа Пачико Таленс‑младший был приговорён к 87 месяцам тюремного заключения. (Источник: Justice)